自治会費を横領している自治会長についての相談です。

近所に住む自治会長は、十数件分の自治会費が入っている通帳を２年に渡って握っています。

通常、会長は年度末に自治会の住人を自宅や公民館に集合させて総会を開き、そこで会計報告をして一年間の会長の任務を終えます。

ところが、この住人は年度末に総会を開かないだけでなく、ズルズルと通帳を持ったままで会長の役も会計もあやふやな状態にしています。総会を開くよう他の住人が促したりもするようですが、促した時には「開くからね！」と良い返事をするのですが、結局は音沙汰なしで開かれる気配はありません。通帳はほかの人の名義になっている為、入出金は銀行のインターネットバンキングでも確認することができるので、先日他の住人と共に確認してみると７０数万円あった自治会費が６万円ほどに減っていました。
どうやらこの二年間の間で、６０万以上も横領したようです。

特に深い付き合いをしていた訳でもないのですが、人当たりは良くそんなことをするような人だとは思わなかった為、ショックを隠しきれないだけでなく、今後このことに対してどのように対処をしていったらベストなのか他の住人同士で模索しているところです。

横領という行為自体が許されることではないので、警察に通報して何としてでも返金してもらうべきだという人と、返金はしてもらいたいが近所同士のトラブルなので警察には通報せずに穏便に済ませたいという人と同じ自治会の住人の中でも意見が分かれています。

このようなトラブルの場合、どのように対処するのが一番良いのでしょうか？また、このような形で横領されたお金は返ってくるのでしょうか？アドバイスをお願いします。